您需要担心哪些EB-5相关的风险?

 EB-5项目是外国投资人有机会获得美国永久居留权的一条重要途径。但是,EB-5项目是有风险的。作为一名投资人,您可能会接触到许多EB-5项目,而您需要从中选出一个进行投资。所以,针对投资项目做好充分的尽职调查,为您和您的家人做出最明智的选择,这一点至关重要。当然,了解每个项目的成功概率,以及可能面临的风险也同样重要。

EB-5投资移民的两个重要阶段就是I-526申请和I-829申请。在您进行尽职调查和评估项目的过程中,了解这两个阶段中的风险是非常必要的。

美国移民局网站公布的近五年来I-526申请被拒比例约为15%。I-526申请被拒的主要原因有如下几点:

  • 资金来源可疑或者不合法会导致您申请被拒
  • 项目预计就业创造不足或者存在疑点会导致整个项目被拒

大部分EB-5项目方都承诺万一I-526申请被拒,就退回投资款。承诺虽好,但不可忽视的重要一点是:该EB-5项目方是否有足够的能力在您的I-526申请被拒之后,返还投资款, 这个能力评估非常重要。一个设定了正确的资金释放条件的EB-5监管账户是保护投资人资金最好的方法。所以一定要向EB-5项目方询问其监管机制和放款机制是怎样的。另外,还要确保清楚了解在整个项目被拒的情况下,项目方如何返还您的投资款。

美国移民局网站也公布了I-829申请的统计数据。近五年来,I-829申请被拒的比例是7%。尽管这个比例不高,但您不要忘了,这个申请被拒是在您已拿到有条件绿卡、登陆美国开始新生活两年之后拿到的,如果您的I-829申请被拒,您将面临被遣送回国的可能。I-829申请被拒的主要原因有:

  • 就业创造不足
  • 缺乏足够的证据证明申请人投入了足够的资金到该项目中,并且申请人的投资行为产生了就业
  • 投资行为无需承担任何风险

作为尽职调查的一部分重要内容,非常重要的一点是要了解清楚EB-5项目方计划如何管理并追踪投资人的资金使用情况,从而为您提供所需的证据,帮助您的I-829申请顺利通过。另外,了解如何追踪就业创造的进展以及就业指标如何分配在您投资的各阶段,这一点也很关键。

您可以通过什么方法来保护自己、减少风险呢?

1. 选择合理配置EB-5监管账户的项目。点击展开

如果您的I-526申请被拒,您当然不想损失掉投资资金。EB-5监管账户就是出现退款时确保您顺利收回资金的最好办法。

EB-5监管是一种由EB-5项目方、EB-5申请人或其代表和监管账户服务商之前签署的合同协议,由监管账户服务商制定并加以约束。在投资人递交了I-526申请并等待美国移民局进行批复的这段时间内,一般都会通过EB-5监管账户暂时保管投资人的资金。依照程序,投资人将投资款汇到独立第三方(监管账户服务商),并由其收取、保管、并在项目方和投资人双方共同达成的放款条件满足之后释放资金。

NES Financial是EB-5行业内最大的监管账户服务和资金监管服务方案提供商,已参与过250多个项目,操作金额高达100多亿美金。已有成千上万名投资人通过NES Financial的监管服务顺利完成了项目投资。

2. 了解区域中心或者项目方将如何处理EB-5资金管理需求。点击展开

资金管理解决方案能追踪整个EB-5投资移民过程中投资人的资金流向和使用情况。EB-5资金管理更专业化,也更需要完备的专业知识,与传统的资金管理不完全一致。

NES Financial的EB-5资金管理方案是为EB-5行业量身打造的。方案的主要目的是帮助EB-5项目方实现投资移民成功的最大化可能。一旦使用了NES Financial的方案,EB-5项目方如区域中心,将能够提供最优解决方案,帮助投资人实现移民成功。

3. 向EB-5项目方询问他们如何管理和把控投资人移民申请过程中的重要里程碑。点击展开

EB-5投资移民过程非常复杂,需要填写和递交许多材料,还需要把控一些重要的时间点,以便能够在这些重要里程碑之前满足移民局的要求。尤其对大型项目来说,这绝对是一项艰巨的任务。投资人一定要了解清楚EB-5项目方对于这个过程的管理计划是怎样的,因为错过某个重要时间点或者递交不完备的申请材料都有可能导致申请被拒。

NES Financial的EB-5移民工作流程解决方案能够追踪每位投资人及其家人的移民申请进展,这样就不会错过任何一个重要的截止期限。如果您所投资的EB-5项目采用了NES Financial的解决方案,那么您就能持续查看整个投资移民过程中每个行为的进展。

4. 投资项目具有最高等级的安全性、透明度和合规性。点击展开

向您的EB-5项目方询问其采用了NES Financial的什么服务,以及针对某一特定项目,该项目方获得了NES Financial颁发的哪种奖章。

NES Financial的奖章计划是针对服务内容的一种简易辨别方法,可以为投资人提供便利。银奖章表示某项目采用了三种EB-5解决方案中的一种,金奖章表示采用了其中的两种,钻石奖章则证明某项目采用了全部三种。在决定投资EB-5项目之前,一定要询问项目方他们获得了哪类奖章。

采用NES Financial服务方案的项目致力于为投资人提供最高级别的安全性、透明度和合规性。选择这些项目做投资移民,您能降低投资移民的风险并将移民成功的可能性最大化。